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2024年全球资产管理报告：AI与下一轮转型浪潮
2023年全球资产管理行业在全球范围内实现了逆转，管理资产规模回升至近120万亿美元，但行业仍面临诸多挑战。为了应对挑战并保持增长，资管机构需要重新思考运营方式，重点关注生产效率、个性化客户体验和私募市场。人工智能（AI）技术是实现这些目标的关键。
报告指出，全球资产管理行业正面临五大基本压力：
收入压力持续存在：未来，行业增长将更难依靠市场表现推动收入。
被动型基金崛起：被动型产品持续受到投资者青睐，占据了大部分资金净流入。
管理费持续承压：降费压力持续存在，平均费率持续下降。
成本上升：运营成本持续增加。
创新尝试与产品存活不足：尽管资管机构推出新产品，但许多未能获得市场认可。
AI技术为资管机构提供了提升运营效率、增强客户体验和拓展业务的机遇：
- 提高生产效率：AI可以通过提升决策和运营效率来提高生产效率。
- 实现个性化：AI可以用于大规模创建、管理个性化投资组合，打造个性化客户体验。
- 拓展私募市场：AI可以提高私募市场交易团队效率，增强其推动价值创造的能力。
报告强调，AI技术在销售与营销、投资管理与交易执行、运营风险与合规、IT以及业务管理与支持等多个方面都能发挥重要作用，从而提升整个价值链的效率。AI赋能工具的应用范围广泛，包括：
- 销售与营销：AI可以协助创建营销内容、引导销售团队、提供客户支持。
- 投资管理与交易执行：AI可以加速数据收集、分析，协助投资决策。
- 运营、风险与合规：AI能提高文件准备速度，监测系统日志，识别异常活动。
- IT：AI可以简化编码、加速算法开发、提供IT服务支持。
- 业务管理与支持：AI可以生成募资文件和投资者演示文稿。
AI的有效应用还包括：
- AI驱动的个性化客户体验：通过分析客户数据，定制投资材料和服务。
- AI赋能的销售效率：通过AI分析客户信息，确定需求和偏好，量身定制销售方案，提升客户服务水平。
- AI助力私募市场：提高交易团队效率、推动价值创造。
报告还提供了资管机构应用AI的实施框架，包括：
- 战略：明确目标，获得管理层和组织的支持。
- 运营模式：确定运营模式，设定用例优先级。
- 人员：培养AI技能，重塑工作流程。
- 技术与合作：构建技术栈，与外部合作。
- 风险与合规：关注法律法规，建立AI治理框架。
最后，报告总结了资管机构可以采取的三个关键步骤：
- 部署立竿见影的AI解决方案：从日常运营入手，提高效率。
- 从战略出发，重塑业务职能：变革业务流程，改进客户体验。
- 锐意创新，打造长期优势：探索新服务、产品和业务模式。
总而言之，AI技术正在改变全球资产管理行业的格局，资管机构应积极拥抱AI，以应对行业挑战，抓住发展机遇。
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